La banque publique turque Halkbank a obtenu 1,1 milliard de dollars des marchés internationaux depuis que les États-Unis ont mis fin à une procédure pénale contre l’établissement pour des violations présumées des sanctions contre l’Iran.

Halkbank a déclaré le 25 août que la clôture de l’affaire avait entraîné une augmentation rapide du nombre d’institutions financières internationales disposées à fournir des financements et à négocier ses instruments de dette. La banque a précisé que les fonds supplémentaires ont été obtenus après le rejet de la procédure américaine.

Les 1,1 milliard de dollars levés depuis le classement de l’affaire s’ajoutent aux 3,9 milliards de dollars de financements extérieurs que Halkbank avait obtenus avant la clôture, notamment des obligations internationales et des prêts bilatéraux. La banque s’attend à ce qu’un meilleur accès aux prêteurs internationaux améliore ses conditions d’emprunt après des années de recours plus intensif à des canaux de financement alternatifs.

La cour de district des États-Unis pour le district sud de New York a classé l’affaire en juin après que Halkbank et les procureurs fédéraux eurent conjointement demandé l’abandon des charges. Cette décision a mis fin à une poursuite engagée contre Halkbank en 2019.

L’accord ayant conduit au classement ne reposait pas uniquement sur les mesures de conformité de Halkbank. Les procureurs américains ont indiqué qu’il était également lié au rôle diplomatique de la Turquie dans les négociations qui ont contribué à produire le cessez-le-feu d’octobre 2025 à Gaza et la libération des otages détenus par le Hamas.

Lors d’une audience en juin, l’assistant du procureur américain Michael Lockard a déclaré que l’accord de poursuite différée résultait d’« efforts multilatéraux en 2025 » incluant l’assistance diplomatique de la Turquie dans la médiation du cessez-le-feu, la négociation de la libération des otages et la récupération des restes des personnes tuées lors des attaques du 7 octobre 2023.

Une lettre signée par le procureur américain Jay Clayton indique que le président Donald Trump, le secrétaire d’État Marco Rubio et de hauts responsables du département d’État ont participé aux efforts diplomatiques. Le département d’État a informé les procureurs qu’un engagement américain à résoudre l’affaire Halkbank « à des conditions mutuellement acceptables » était un élément important de ces discussions.

Le lien entre l’affaire et la diplomatie américano-turque signifie que l’accord n’a pas simplement résulté de l’achèvement par la banque d’un processus juridique ou de conformité. Selon les procureurs, l’accord reflétait des considérations plus larges de politique étrangère et de sécurité nationale.

L’effort diplomatique a fait suite à une rencontre en septembre 2025 entre Trump et le président turc Recep Tayyip Erdoğan à la Maison-Blanche. Des responsables turcs ont proposé de résoudre l’affaire Halkbank pour environ 100 millions de dollars lors de cette rencontre, selon deux personnes proches des discussions citées par Reuters. La proposition incluait apparemment des conditions supplémentaires, Ankara cherchant un accord dans lequel Halkbank ne reconnaîtrait pas de faute pénale.

L’accord de poursuite différée exigeait que Halkbank soumette ses contrôles en matière de sanctions et de lutte contre le blanchiment d’argent à un examen indépendant. Halkbank a mandaté la filiale turque d’Ernst & Young pour effectuer cet examen. Un enquêteur impliqué dans le processus a témoigné lors d’une audience en juin que la banque avait pleinement coopéré et que l’examen n’avait révélé aucun blanchiment d’argent illégal ni non-respect des sanctions pendant la période considérée, selon le Courthouse News Service.

L’examen faisait partie des conditions que Halkbank avait acceptées avant que les procureurs ne demandent le classement. Une fois le rapport de conformité achevé, la banque et le bureau du procureur américain ont conjointement demandé à la cour de rejeter les charges.

Halkbank n’a reconnu aucune faute pénale et n’a payé aucune amende judiciaire ou administrative dans le cadre de l’accord. Le bureau du contrôle des avoirs étrangers du département du Trésor américain a également clos son examen administratif de la banque sans autre mesure.

Halkbank avait déjà commencé à reconstruire son accès aux marchés internationaux avant même le classement formel de l’affaire. La banque est retournée sur le marché obligataire international en juin 2025 après une absence de neuf ans, en émettant 700 millions de dollars d’obligations subordonnées Additional Tier 1 (AT1) avec un coupon de 9,30 %.

Elle a ensuite émis 300 millions de dollars d’obligations AT1 en décembre 2025 avec un coupon de 8,90 % et 210 millions de dollars en mars avec un coupon de 8,30 %. En mai, la banque a déclaré avoir obtenu 350 millions de dollars via des accords de prêt bilatéraux d’un an avec des banques internationales.

Ces transactions faisaient partie des 3,9 milliards de dollars de financements extérieurs que Halkbank a déclarés avoir levés avant la fin de l’affaire américaine. Le 1,1 milliard de dollars annoncé en août est un financement supplémentaire obtenu après le classement.

Halkbank a également mis en place en juillet un programme global de billets à moyen terme (GMTN) de 5 milliards de dollars, lui donnant un cadre pour lever des fonds auprès d’investisseurs internationaux via des titres de créance. La banque a indiqué qu’une récente rencontre avec des investisseurs obligataires avait montré un fort intérêt pour ses futures émissions prévues.

Un meilleur accès aux banques occidentales pourrait réduire les coûts d’emprunt de Halkbank après des années durant lesquelles l’affaire américaine a rendu le financement international plus difficile et a contraint l’établissement à recourir davantage à des sources de financement alternatives.

La décision de mettre fin à l’affaire a également suscité l’opposition de victimes du terrorisme parrainé par l’Iran qui détiennent des jugements américains non satisfaits contre l’Iran.

Les avocats représentant plus de 1 121 victimes et membres de leurs familles, totalisant plus de 10 milliards de dollars de jugements non exécutés contre l’Iran, ont demandé à la cour d’entendre leurs objections après le classement. Ils ont fait valoir qu’ils n’avaient pas été informés du plaidoyer et des négociations de poursuite différée comme l’exige la loi sur les droits des victimes d’actes criminels (Crime Victims’ Rights Act).

Leur intervention a fourni un contrepoint à la décision du gouvernement américain de résoudre l’affaire par des négociations diplomatiques sans sanction financière ni aveu de faute de la part de Halkbank.

Les procureurs américains avaient inculpé Halkbank en 2019 pour sa participation présumée à un stratagème visant à aider l’Iran à contourner les sanctions américaines entre 2012 et 2016.

Ils ont accusé Halkbank d’avoir aidé l’Iran à faire transiter des milliards de dollars par des canaux financiers internationaux tout en dissimulant le lien de ces transactions avec l’Iran. Les charges comprenaient la conspiration en vue de violer les sanctions américaines, la fraude bancaire et le blanchiment d’argent.

L’affaire a survécu à plusieurs contestations judiciaires portant sur la possibilité de poursuivre Halkbank, en tant que banque publique turque, aux États-Unis. En avril 2023, la Cour suprême des États-Unis a statué que la loi sur les immunités des États souverains étrangers (Foreign Sovereign Immunities Act) n’empêchait pas les poursuites pénales et a renvoyé une partie de l’affaire devant les tribunaux inférieurs. En octobre 2024, la cour d’appel des États-Unis pour le deuxième circuit a statué que l’immunité de droit commun des États souverains ne protégeait pas non plus Halkbank des poursuites pour ses activités commerciales. La Cour suprême a refusé d’entendre l’appel ultérieur de Halkbank en octobre 2025.

L’homme d’affaires irano-turc Reza Zarrab a été une figure clé de l’enquête. Zarrab a plaidé coupable en 2017 et a ensuite collaboré avec les procureurs américains. En juillet, près de neuf ans après son plaidoyer de culpabilité, un juge new-yorkais l’a condamné à une peine déjà purgée, les procureurs lui ayant crédité sa coopération dans l’enquête Halkbank.

Le classement de l’affaire laisse Halkbank libre d’étendre ses emprunts internationaux et ses relations bancaires sans que la procédure pénale ne pèse sur ses opérations, tandis que les circonstances diplomatiques entourant l’accord ont fait de cette affaire un épisode significatif dans les relations américano-turques.

La banque publique turque Halkbank a obtenu 1,1 milliard de dollars des marchés internationaux depuis que les États-Unis ont mis fin à une procédure pénale contre l’établissement pour des violations présumées des sanctions contre l’Iran.

Halkbank a déclaré le 25 août que la clôture de l’affaire avait entraîné une augmentation rapide du nombre d’institutions financières internationales disposées à fournir des financements et à négocier ses instruments de dette. La banque a précisé que les fonds supplémentaires ont été obtenus après le rejet de la procédure américaine.

Les 1,1 milliard de dollars levés depuis le classement de l’affaire s’ajoutent aux 3,9 milliards de dollars de financements extérieurs que Halkbank avait obtenus avant la clôture, notamment des obligations internationales et des prêts bilatéraux. La banque s’attend à ce qu’un meilleur accès aux prêteurs internationaux améliore ses conditions d’emprunt après des années de recours plus intensif à des canaux de financement alternatifs.

La cour de district des États-Unis pour le district sud de New York a classé l’affaire en juin après que Halkbank et les procureurs fédéraux eurent conjointement demandé l’abandon des charges. Cette décision a mis fin à une poursuite engagée contre Halkbank en 2019.

L’accord ayant conduit au classement ne reposait pas uniquement sur les mesures de conformité de Halkbank. Les procureurs américains ont indiqué qu’il était également lié au rôle diplomatique de la Turquie dans les négociations qui ont contribué à produire le cessez-le-feu d’octobre 2025 à Gaza et la libération des otages détenus par le Hamas.

Lors d’une audience en juin, l’assistant du procureur américain Michael Lockard a déclaré que l’accord de poursuite différée résultait d’« efforts multilatéraux en 2025 » incluant l’assistance diplomatique de la Turquie dans la médiation du cessez-le-feu, la négociation de la libération des otages et la récupération des restes des personnes tuées lors des attaques du 7 octobre 2023.

Une lettre signée par le procureur américain Jay Clayton indique que le président Donald Trump, le secrétaire d’État Marco Rubio et de hauts responsables du département d’État ont participé aux efforts diplomatiques. Le département d’État a informé les procureurs qu’un engagement américain à résoudre l’affaire Halkbank « à des conditions mutuellement acceptables » était un élément important de ces discussions.

Le lien entre l’affaire et la diplomatie américano-turque signifie que l’accord n’a pas simplement résulté de l’achèvement par la banque d’un processus juridique ou de conformité. Selon les procureurs, l’accord reflétait des considérations plus larges de politique étrangère et de sécurité nationale.

L’effort diplomatique a fait suite à une rencontre en septembre 2025 entre Trump et le président turc Recep Tayyip Erdoğan à la Maison-Blanche. Des responsables turcs ont proposé de résoudre l’affaire Halkbank pour environ 100 millions de dollars lors de cette rencontre, selon deux personnes proches des discussions citées par Reuters. La proposition incluait apparemment des conditions supplémentaires, Ankara cherchant un accord dans lequel Halkbank ne reconnaîtrait pas de faute pénale.

L’accord de poursuite différée exigeait que Halkbank soumette ses contrôles en matière de sanctions et de lutte contre le blanchiment d’argent à un examen indépendant. Halkbank a mandaté la filiale turque d’Ernst & Young pour effectuer cet examen. Un enquêteur impliqué dans le processus a témoigné lors d’une audience en juin que la banque avait pleinement coopéré et que l’examen n’avait révélé aucun blanchiment d’argent illégal ni non-respect des sanctions pendant la période considérée, selon le Courthouse News Service.

L’examen faisait partie des conditions que Halkbank avait acceptées avant que les procureurs ne demandent le classement. Une fois le rapport de conformité achevé, la banque et le bureau du procureur américain ont conjointement demandé à la cour de rejeter les charges.

Halkbank n’a reconnu aucune faute pénale et n’a payé aucune amende judiciaire ou administrative dans le cadre de l’accord. Le bureau du contrôle des avoirs étrangers du département du Trésor américain a également clos son examen administratif de la banque sans autre mesure.

Halkbank avait déjà commencé à reconstruire son accès aux marchés internationaux avant même le classement formel de l’affaire. La banque est retournée sur le marché obligataire international en juin 2025 après une absence de neuf ans, en émettant 700 millions de dollars d’obligations subordonnées Additional Tier 1 (AT1) avec un coupon de 9,30 %.

Elle a ensuite émis 300 millions de dollars d’obligations AT1 en décembre 2025 avec un coupon de 8,90 % et 210 millions de dollars en mars avec un coupon de 8,30 %. En mai, la banque a déclaré avoir obtenu 350 millions de dollars via des accords de prêt bilatéraux d’un an avec des banques internationales.

Ces transactions faisaient partie des 3,9 milliards de dollars de financements extérieurs que Halkbank a déclarés avoir levés avant la fin de l’affaire américaine. Le 1,1 milliard de dollars annoncé en août est un financement supplémentaire obtenu après le classement.

Halkbank a également mis en place en juillet un programme global de billets à moyen terme (GMTN) de 5 milliards de dollars, lui donnant un cadre pour lever des fonds auprès d’investisseurs internationaux via des titres de créance. La banque a indiqué qu’une récente rencontre avec des investisseurs obligataires avait montré un fort intérêt pour ses futures émissions prévues.

Un meilleur accès aux banques occidentales pourrait réduire les coûts d’emprunt de Halkbank après des années durant lesquelles l’affaire américaine a rendu le financement international plus difficile et a contraint l’établissement à recourir davantage à des sources de financement alternatives.

La décision de mettre fin à l’affaire a également suscité l’opposition de victimes du terrorisme parrainé par l’Iran qui détiennent des jugements américains non satisfaits contre l’Iran.

Les avocats représentant plus de 1 121 victimes et membres de leurs familles, totalisant plus de 10 milliards de dollars de jugements non exécutés contre l’Iran, ont demandé à la cour d’entendre leurs objections après le classement. Ils ont fait valoir qu’ils n’avaient pas été informés du plaidoyer et des négociations de poursuite différée comme l’exige la loi sur les droits des victimes d’actes criminels (Crime Victims’ Rights Act).

Leur intervention a fourni un contrepoint à la décision du gouvernement américain de résoudre l’affaire par des négociations diplomatiques sans sanction financière ni aveu de faute de la part de Halkbank.

Les procureurs américains avaient inculpé Halkbank en 2019 pour sa participation présumée à un stratagème visant à aider l’Iran à contourner les sanctions américaines entre 2012 et 2016.

Ils ont accusé Halkbank d’avoir aidé l’Iran à faire transiter des milliards de dollars par des canaux financiers internationaux tout en dissimulant le lien de ces transactions avec l’Iran. Les charges comprenaient la conspiration en vue de violer les sanctions américaines, la fraude bancaire et le blanchiment d’argent.

L’affaire a survécu à plusieurs contestations judiciaires portant sur la possibilité de poursuivre Halkbank, en tant que banque publique turque, aux États-Unis. En avril 2023, la Cour suprême des États-Unis a statué que la loi sur les immunités des États souverains étrangers (Foreign Sovereign Immunities Act) n’empêchait pas les poursuites pénales et a renvoyé une partie de l’affaire devant les tribunaux inférieurs. En octobre 2024, la cour d’appel des États-Unis pour le deuxième circuit a statué que l’immunité de droit commun des États souverains ne protégeait pas non plus Halkbank des poursuites pour ses activités commerciales. La Cour suprême a refusé d’entendre l’appel ultérieur de Halkbank en octobre 2025.

L’homme d’affaires irano-turc Reza Zarrab a été une figure clé de l’enquête. Zarrab a plaidé coupable en 2017 et a ensuite collaboré avec les procureurs américains. En juillet, près de neuf ans après son plaidoyer de culpabilité, un juge new-yorkais l’a condamné à une peine déjà purgée, les procureurs lui ayant crédité sa coopération dans l’enquête Halkbank.

Le classement de l’affaire laisse Halkbank libre d’étendre ses emprunts internationaux et ses relations bancaires sans que la procédure pénale ne pèse sur ses opérations, tandis que les circonstances diplomatiques entourant l’accord ont fait de cette affaire un épisode significatif dans les relations américano-turques.