Les États-Unis sanctionnent une fintech stambouliote liée à un réseau de contournement des sanctions iraniennes
Les points importants
- Sanctions ciblées : L'OFAC a sanctionné Zedpay et son président iranien pour avoir fourni des services à Zedxion, une plateforme d'échange liée au financier iranien Babak Zanjani.
- Réseau complexe : Zedpay permettait aux utilisateurs d'utiliser des portefeuilles numériques pour contourner les restrictions financières, facilitant des transactions de plusieurs milliards de dollars.
- Contexte turco-iranien : Cette affaire rappelle le scandale de corruption du 17 décembre 2013 en Turquie, où Zarrab et Zanjani étaient impliqués, et que le président Erdoğan avait qualifié de complot.
Les États-Unis ont sanctionné vendredi une entreprise de technologie financière basée à Istanbul et son président iranien, l’accusant de fournir des services de paiement à une plateforme d’échange de cryptomonnaies au sein d’un réseau utilisé pour contourner les sanctions contre l’Iran.
Le Bureau de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du Trésor américain a ajouté Zedpay Financial Systems and Services Inc. (Zedpay) et son président Mehdi Rezazadeh à la liste des ressortissants spécialement désignés et des personnes bloquées, dans le cadre d’une action visant quatre personnes et neuf entreprises.
Le Trésor a allégué que Zedpay, qui fournit des portefeuilles numériques et des services de transfert internationaux, était intégrée à Zedxion Exchange Limited (Zedxion), une plateforme d’échange de cryptomonnaies enregistrée au Royaume-Uni et liée au financier iranien Babak Zanjani. Cette connexion permettait aux utilisateurs d’utiliser les portefeuilles Zedpay tout en négociant sur Zedxion et donnait à la plateforme d’échange un accès au règlement en monnaie conventionnelle et aux paiements transfrontaliers qui lui faisaient autrement défaut.
L’OFAC a désigné Zedpay en vertu du décret exécutif 13902 pour être détenue ou contrôlée par Zedxion, ou pour agir en son nom. Rezazadeh a été sanctionné pour avoir agi au nom de Zedpay.
Les archives officielles américaines indiquent que Zedpay est située à Tekstilkent Plaza, dans le district d’Esenler à Istanbul, et précisent qu’elle a été créée le 24 mai 2022 en tant qu’entreprise de programmation informatique.
Zedxion et une deuxième plateforme d’échange enregistrée au Royaume-Uni, Zedcex Exchange Limited (Zedcex), ont été sanctionnées en janvier avec Zanjani. Les adresses attribuées aux plateformes d’échange ont traité des fonds pour des portefeuilles liés au Corps des Gardiens de la Révolution islamique (CGRI) d’Iran, et Zedcex avait traité plus de 94 milliards de dollars de transactions depuis son enregistrement en 2022, a déclaré le Trésor.
Zanjani a été condamné à mort en Iran en 2016 pour avoir détourné des milliards de dollars de recettes pétrolières. Sa peine a été commuée en 2024, et il a refait surface en 2025 en tant que soutien financier de projets liés au gouvernement iranien. Le Trésor accuse ses entreprises d’utiliser des services financiers, des cryptomonnaies, de l’or, des transports et des projets d’infrastructure pour dissimuler la propriété, blanchir des fonds et transférer de l’argent pour l’Iran.
Les sanctions gèlent tous les biens et intérêts en propriété détenus par Zedpay et Rezazadeh aux États-Unis ou sous le contrôle de personnes américaines. Elles interdisent également aux personnes américaines et aux transactions transitant par les États-Unis de traiter avec les parties désignées, sauf autorisation de l’OFAC. Les institutions financières en dehors des États-Unis peuvent être exposées à des sanctions pour certaines transactions avec elles.
Le rôle de Zanjani dans l’affaire Reza Zarrab
Les enquêteurs turcs ont tenté de détenir Zanjani lors d’une réunion prévue avec le négociant en or iranien Reza Zarrab à Antalya dans le cadre de l’opération anticorruption du 17 décembre 2013, mais la réunion a été annulée après que les deux hommes ont réalisé qu’ils étaient sous surveillance, un récit que Zanjani a rejeté à l’époque, tout en niant être le patron ou l’associé de Zarrab.
L’opération a détenu Zarrab, le directeur général de Halkbank, Süleyman Aslan, et les fils du ministre de l’Intérieur Muammer Güler, du ministre de l’Économie Zafer Çağlayan et du ministre de l’Environnement Erdoğan Bayraktar, et a allégué que le réseau de Zarrab avait soudoyé des fonctionnaires pour transférer les recettes du pétrole et du gaz iraniens par le biais de transactions aurifères et de transactions alimentaires fabriquées. Zanjani a ensuite reconnu avoir acheté 1,5 tonne métrique d’or ghanéen acheminé via Istanbul, selon l’examen par Reuters du dossier policier authentifié de 299 pages.
Le président Recep Tayyip Erdoğan, alors Premier ministre, a qualifié l’enquête pour corruption de complot, et son gouvernement a limogé ou réaffecté les procureurs et les hauts responsables de la police qui la dirigeaient. Les procureurs turcs ont abandonné les accusations de corruption en décembre 2014, et le Parlement a voté en janvier 2015 pour ne pas traduire quatre anciens ministres en justice.
Le Federal Bureau of Investigation (FBI) a arrêté Zarrab à Miami en mars 2016, et il a plaidé coupable en octobre 2017 pour contournement de sanctions, fraude bancaire et blanchiment d’argent avant de témoigner avoir soudoyé le directeur général de Halkbank, Süleyman Aslan, et l’ancien ministre de l’Économie Çağlayan, et que Erdoğan avait personnellement autorisé les banques publiques Ziraat Bank et VakıfBank à se joindre au système. Les deux banques ont nié toute implication, et Erdoğan a déclaré que les tribunaux américains ne pouvaient pas mettre la Turquie en procès.
La coopération de Zarrab a aidé les procureurs américains à condamner l’ancien directeur général adjoint de Halkbank, Mehmet Hakan Atilla, en 2018 et à inculper Halkbank en 2019 pour une opération présumée de 20 milliards de dollars. Les charges ont été rejetées en juin dans le cadre d’un accord de poursuite différée de mars exigeant un contrôle indépendant de la conformité aux sanctions, mais aucune amende, et un juge fédéral a condamné Zarrab à une peine déjà purgée en juillet après qu’il ait passé 22 mois en détention.
