La banque centrale de Turquie révoque la licence de la société de paiement Papel dans le cadre d’une affaire de blanchiment d’argent

La banque centrale de Turquie a révoqué la licence d’exploitation de la société de monnaie électronique et de services de paiement Papel, qui se trouve au centre d’une enquête sur des allégations selon lesquelles des produits de paris illégaux, de fraudes et d’autres crimes auraient été blanchis via son infrastructure de paiement, a rapporté le site d’information T24.

La décision, prise par la banque centrale le 18 septembre, a été publiée au Journal officiel mercredi. Papel était autorisée à opérer en tant qu’établissement de monnaie électronique depuis octobre 2022.

La banque centrale a invoqué les dispositions de la loi turque régissant les systèmes de paiement, les services de paiement et les établissements de monnaie électronique pour révoquer la licence, mais n’a pas fourni plus de détails sur les raisons de cette décision.

Cette mesure intervient huit mois après qu’un tribunal d’Istanbul a ordonné la saisie des actifs de Papel et nommé le Fonds d’assurance des dépôts d’épargne (TMSF) comme administrateur judiciaire de la société dans le cadre d’une enquête pour blanchiment d’argent et paris illégaux présumés.

L’enquête sur la société a été ouverte en janvier par le parquet général d’Istanbul à la suite d’inspections de la banque centrale et d’analyses du Conseil d’enquête sur les crimes financiers (MASAK).

Les procureurs ont allégué que les produits de paris illégaux, de transactions de change non autorisées et de fraudes étaient introduits dans le système financier par l’intermédiaire de sociétés de monnaie électronique et de paiement, puis transférés via de nombreuses sociétés en Turquie et à l’étranger pour tenter de blanchir les fonds.

La police a mené des perquisitions à Istanbul et dans sept autres provinces, arrêtant 38 suspects. Quinze d’entre eux ont ensuite été placés en détention provisoire dans l’attente de leur procès, tandis que 23 ont été placés sous contrôle judiciaire.

Les procureurs ont également allégué que certains ingénieurs logiciels, informaticiens et chefs de projet au sein de l’organisation avaient aidé à transférer et à dissimuler des produits criminels via l’infrastructure de paiement électronique, les systèmes logiciels et les mécanismes de routage financier.

L’enquête a ensuite donné lieu à un acte d’accusation contre 44 suspects. En juin, les procureurs ont requis des peines d’emprisonnement allant de neuf à 27 ans pour des allégations de blanchiment des produits de paris illégaux via Papel.

Le fondateur de la société, Seyhan İbrahim Yıldırım, et quatre autres suspects sont accusés de diriger une organisation criminelle, tandis que 39 autres sont inculpés pour appartenance à cette organisation.

Des médias turcs citant le dossier affirment qu’une analyse du MASAK a identifié 1,5 milliard de livres turques (35 millions de dollars) de transactions liées à Papel et a examiné des connexions impliquant Dubaï, la Géorgie, Chypre et l’Europe.

Les enquêteurs auraient décrit la société comme un mécanisme de « secours » utilisé pour blanchir des fonds après la perturbation d’autres canaux de paiement illicites.

Le dossier aurait également attiré l’attention sur l’augmentation rapide du capital de Papel, passé de 7 millions de livres turques à 300 millions de livres turques malgré des pertes enregistrées par la société, ainsi que sur un prétendu flux entrant de 827 millions de livres turques en espèces de la part de Yıldırım, dont l’origine n’aurait pu être établie selon les enquêteurs.

Papel a été fondée par Yıldırım en 2020 et a reçu sa licence de monnaie électronique de la banque centrale en 2022. Au moment où l’enquête est devenue publique en janvier, Papel et une autre société fondée par Yıldırım, le fournisseur de logiciels bancaires P Tech, employaient plus de 150 personnes, tandis que Papel comptait environ 200 000 utilisateurs.

Cette révocation fait suite à une mesure similaire contre la société fintech Papara, dont la banque centrale a annulé la licence d’exploitation en octobre 2025 après que la société a fait l’objet d’une enquête distincte pour des activités présumées de paris illégaux.