La banque centrale turque révoque la licence de la fintech Papara dans le cadre d’une enquête sur des paris illégaux

La banque centrale turque a révoqué la licence d’exploitation de la société de services de paiement et de monnaie électronique basée à Istanbul, Papara, suite à une enquête sur une implication présumée dans des activités de paris illégales rendue publique en mai.

La décision a été publiée dans le Journal officiel vendredi. La banque centrale a indiqué que l’autorisation de la société à exercer en tant qu’institution de monnaie électronique avait été annulée en vertu des articles 16 et 19 de la loi turque régulant les systèmes de paiement, les services de paiement et les institutions de monnaie électronique.

Papara, l’une des plus grandes entreprises fintech de Turquie, fait l’objet d’une enquête depuis mai pour avoir présumément facilité des paris en ligne illégaux. L’enquête a conduit à l’arrestation de 11 personnes, dont le fondateur et PDG de l’entreprise, Ahmed Faruk Karslı. Quatre autres suspects ont été libérés après interrogatoire.

L’enquête, menée par le procureur de la République d’Istanbul, accuse les suspects d’avoir dirigé un réseau criminel organisé impliqué dans des jeux d’argent illégaux, du blanchiment d’argent et une appartenance à une organisation criminelle. Les procureurs affirment que les systèmes de Papara ont été utilisés pour faciliter des transactions financières liées à des opérations de paris illégaux.

Les biens appartenant à 10 entreprises, dont Papara Holding A.Ş., ont été saisis, et l’accès aux comptes bancaires et cryptographiques des suspects a été bloqué dans le cadre de l’enquête.

Les biens confisqués comprennent également six bateaux, 74 véhicules et huit propriétés. La valeur totale des actifs saisis était estimée à environ 5 milliards de livres turques (155 millions de dollars), selon une déclaration du ministre de l’Intérieur Ali Yerlikaya en mai.

Dans le cadre de l’enquête, un tribunal d’Istanbul a également nommé le Fonds d’assurance des dépôts d’épargne (TMSF) comme administrateur pour superviser les 10 entreprises, dont Papara Holding A.Ş.

Selon le Conseil d’enquête sur les crimes financiers (MASAK), 26 012 comptes Papara auraient été utilisés pour des transactions de paris illégaux totalisant près de 12,9 milliards de livres (306,2 millions de dollars), les fonds étant acheminés vers 274 comptes différents.

Début juin, Papara a informé ses clients que leurs soldes étaient temporairement inaccessibles en raison d’un examen en cours, ajoutant que les restrictions seraient levées progressivement pour les comptes sans lien avec l’enquête.

L’enquête sur l’entreprise a également eu des répercussions commerciales, le club sportif Fenerbahçe mettant fin à son partenariat avec Papara le 4 juin.

Fondée en 2015, Papara est l’une des principales entreprises fintech de Turquie, proposant des services de monnaie électronique et de paiement. Selon le site internet de l’entreprise, elle dessert plus de 23 millions d’utilisateurs individuels et 14 000 commerçants, avec un volume de transactions par carte dépassant 8,5 milliards de livres (263,5 millions de dollars).

Elle emploie plus de 1 000 personnes et compte plus de 8 millions de détenteurs de cartes Papara. En tant qu’institution de monnaie électronique agréée depuis 2016, Papara a rejoint le réseau mondial de partenaires de Visa en 2019 et a figuré à deux reprises sur la liste Global FinTech 100 de KPMG, un réseau mondial de cabinets de services professionnels spécialisés dans l’audit, la fiscalité et le conseil.

Le fondateur Karslı a occupé le poste de PDG de 2020 à 2022 et a repris ses fonctions en février 2025. L’entreprise avait également conclu des partenariats de sponsoring avec des clubs sportifs turcs majeurs, dont Trabzonspor, Fenerbahçe et Beşiktaş.

L’opération contre Papara est la dernière d’une série d’enquêtes très médiatisées sur des institutions financières et des plateformes numériques accusées de faciliter des activités illicites dans les secteurs en expansion de la fintech et des jeux en ligne en Turquie.

Lors d’une opération similaire en mars, un tribunal d’Istanbul a ordonné l’arrestation de 21 personnes sur les 52 interpellées dans le cadre d’une enquête sur des opérations de paris illégaux. Parmi les personnes arrêtées figurait l’homme d’affaires Erkan Kork, propriétaire de Flash TV, Pozitifbank et du service de paiement numérique PayFix, qui font partie des 23 entreprises saisies lors de l’opération.